Klienci Private Banking mają możliwość inwestowania środków pochodzących ze składek ubezpieczeniowych w dwa produkty o strategii bezpiecznej lub jeden o strategii strukturalnej.

W ramach strategii bezpiecznej dostępne jest ubezpieczenie na życie i dożycie z 6-miesiecznym lub 2-letnim okresem inwestowania. Środki są lokowane w instrumenty bezpieczne (tradycyjna lokata bankowa o stałym oprocentowaniu).

Gwarantowana stopa zwrotu wynosi 3,5 proc. w skali roku. Na koniec okresu, na jaki została zawarta umowa, suma ubezpieczenia jest powiększana o udział w zysku, pod warunkiem, że wartość stopy zwrotu z inwestycji, pomniejszona o ustalony współczynnik kosztów, przekroczy stopę gwarantowaną.

Ubezpieczenie 6-miesięczne jest dostępny w stałej sprzedaży, subskrypcje na 2-letnią strategię bezpieczną odbywają się w tygodniowych cyklach.

Z kolei ubezpieczenie w strategii strukturalnej jest połączone z lokatą inwestycyjną, objętą gwarancją zwrotu minimum 100 proc. kapitału klienta.

Dzięki połączeniu lokaty i ubezpieczenia na życie i dożycie klient ma zagwarantowane zyski, nie ponosząc ryzyka inwestycyjnego, oraz korzyści podatkowe, poprzez zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych. Dodatkowo, w razie nieprzewidzianych zdarzeń losowych, program gwarantuje bezpieczeństwo finansowe wskazanych osób (uposażonych) oraz zwolnienie z podatku od spadków i darowizn.

Produkty zostały przygotowane we współpracy z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie Royal Polska S.A. Procedura przystąpienia do umowy została znacznie uproszczona: zrezygnowano z konieczności wykonania badań lekarskich, a jedynymi wymaganymi dokumentami są certyfikat i dyspozycja przelewu środków. Minimalna kwota składki zarówno dla strategii bezpiecznej, jak i strukturalnej wynosi 25 tys. zł.

T.Sz., BRE Bank