Instytucje, które chcą świadczyć usługi finansowe lub kredytowe, a pochodzą z innego kraju członkowskiego UE lub EOG, mają obowiązek zgłosić taki zamiar właściwemu nadzorowi finansowemu, czyli dokonać tzw. notyfikacji.

Główny Inspektorat  Nadzoru Bankowego zaprezentował dane na temat notyfikacji, jakie napłynęły w okresie od 1 maja 2004 r. do 20 października 2007 r. w sprawie zagranicznych instytucji kredytowych i finansowych oraz banków krajowych, a dotyczyły działalności transgranicznej oraz działalności za pośrednictwem oddziału.

W ciągu trzech i pół roku od właściwych władz nadzorczych państw należących do Europejskiego Obszaru Gospodarczego wpłynęło do Inspektoratu 199 notyfikacji, informujących o zamiarze podjęcia na terytorium RP działalności transgranicznej przez instytucje kredytowe podlegające nadzorowi.

Najwięcej zgłoszeń nadesłano z Wielkiej Brytanii (51), Niemiec (32) i Austrii (24). Liczne notyfikacje napłynęły też z Francji (17), Luksemburga (14), Irlandii (12), Holandii (8) i Włoch (5). Po 4 notyfikacje przedstawiły Węgry, Dania i Hiszpania, po 3 – Finlandia, Gibraltar, Liechtenstein, Szwecja i Malta, 2 – Cypr, Norwegia i Belgia, 1 – Estonia, Islandia oraz Czechy.

Gotowość podjęcia w Polsce działalności transgranicznej przez instytucje finansowe zgłosiły tylko włoskie władze nadzorcze. Notyfikacja dotyczyła tylko jednej instytucji.

Chęć prowadzenia działalności kredytowej poprzez oddział zgłosiło 21 instytucji, m.in. po 3 z Francji i Danii, po 2 z Niemiec, Czech i Szwecji oraz po jednej z Holandii, Grecji i Portugalii.

Działalność transgraniczną w państwach należących do EOG notyfikowało w Generalnym Inspektoracie Nadzoru Bankowego 7 banków krajowych, m.in. Bank Millenium, ING Bank Śląski oraz Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski S.A. O zamiarze podjęcia działalności poprzez oddział poinformowały dwa krajowe banki: DaimlerChrysler Bank Polska S.A. (w Grecji) oraz BRE Bank S.A. (w Czechach i Słowacji).

T.Sz., NBP