– Sprzedawcy usług finansowych oraz kadra zarządzająca w instytucjach działających na tym rynku muszą być świadomi faktu, że poniosą konsekwencje nieprzestrzegania odpowiednich przepisów unijnych, oraz że sankcje będą dotkliwe w całej Europie, niezależnie od miejsca, w którym doszło do naruszenia. Obecnie zbyt często sytuacja ta wygląda inaczej – powiedział komisarz ds. rynku wewnętrznego i usług Michel Barnier.

Punktem wyjścia dla propozycji Komisji jest przegląd uprawnień w zakresie sankcji w państwach członkowskich dotyczący ich spójności, równoważności i faktycznego stosowania. Dokument na ten temat przygotowały trzy komitety skupiające organy nadzoru: Komitet Europejskich Organów Nadzoru Bankowego (CEBS), Komitet Europejskich Organów Nadzoru ds. Ubezpieczeń i Pracowniczych Programów Emerytalnych (CEIOPS) oraz Komitet Europejskich Organów Nadzoru nad Rynkiem Papierów Wartościowych (CESR).

Przegląd dyrektyw dotyczących branży bankowej, ubezpieczeniowej i papierów wartościowych  pokazał, że przepisy regulujące rynek finansowy nie zawsze są należycie przestrzegane i stosowane w całej Unii. Zapewnienie właściwego stosowania przepisów UE to przede wszystkim zadanie organów krajowych, których obowiązkiem jest zapobieganie naruszaniu przepisów UE przez instytucje finansowe oraz stosowanie sankcji za naruszenia popełnione na terenie ich jurysdykcji.

Rozwiązania przewidziane przez państwa członkowskie znacznie różnią się między sobą, jeśli chodzi o rodzaje dostępnych sankcji oraz wysokość nakładanych grzywien. Skoro jednak przepisy, których należy przestrzegać, mają wymiar ogólnoeuropejski, należy zapewnić na szczeblu europejskim spójną reakcję na ich naruszanie – przekonuje KE. Istnieje bowiem ryzyko, że przedsiębiorstwa bądź osoby fizyczne będą prowadzić swoją działalność w miejscach, gdzie sankcje są najsłabsze bądź mało prawdopodobne.

W efekcie, rozbieżności te mogą powodować zakłócenia konkurencji na rynku wewnętrznym. Mogą one zwłaszcza stwarzać ryzyko osłabienia ochrony konsumentów, integralności rynku oraz zaufania w sektorze finansowym. Nieegzekwowanie przepisów UE w jednym państwie członkowskim może mieć istotne skutki dla stabilności i funkcjonowania systemu finansowego w innym państwie członkowskim. W związku z tym konieczne jest ujednolicenie systemów sankcji.

Zdaniem Komisji, można to osiągnąć, określając wspólne minimalne standardy dotyczące tych aspektów, które są kluczowe dla zapewnienia efektywności, proporcjonalności i odstraszającego charakteru systemów sankcji. Takie rozwiązanie mogłoby obejmować ustalenie rodzajów dostępnych kar, w tym rozważenie możliwości nakładania nie tylko sankcji o charakterze cywilnoprawnym, ale również prawnokarnym. Ujednolicenie objęłoby również surowość sankcji, możliwość ich stosowania zarówno w odniesieniu do instytucji finansowych, jak i osób fizycznych odpowiedzialnych za naruszenia, a także obowiązek publikowania informacji o zastosowanych sankcjach.

T.Sz.